Факторинг в банках Костаная
Самые выгодные условия на предоставление факторинговых услуг в банках Казахстана в Костанае. Финансирование дебиторской задолженности, управление долгами и онлайн-заявка.
Сегодня в Костанае насчитывается всего 2 банка в которых можно оформить заявку на факторинг. Все банки и финансовые организации, оказывающие данную услугу в Костанае, представлены ниже.
Факторинговые компании Казахстана
Банк ЦентрКредит
Банк ЦентрКредит особенно выделяется среди финансовых институтов, предлагающих факторинговые услуги. Банк предоставляет финансирование до 90% от суммы сделки, что позволяет компаниям оперативно пополнить оборотный капитал. Ставка составляет от 8,5% до 20,25% годовых (ГЭСВ от 8,9% до 23,89%). Особенностью является длительный срок линии финансирования — до 36 месяцев, а срок транша может достигать 180 дней. Банк делает акцент на минимизации затрат клиентов: комиссия за организацию линии составляет всего 0,25–0,5%, а комиссия за транш — от 0% до 6%. Также примечательно, что оформление факторинга возможно без залогового обеспечения, а рассмотрение заявки занимает от 5 до 14 дней.
Евразийский банк
Евразийский банк заслуживает внимания благодаря своим индивидуальным условиям факторингового финансирования. Банк предлагает услуги для производителей и поставщиков, работающих на условиях отсрочки платежа. Срок финансирования может достигать 180 дней, что позволяет предприятиям эффективно управлять своими денежными потоками. Примечательно, что для подачи заявки компании необходимо открыть специализированный счет в Евразийском банке и заключить дополнительное соглашение с заказчиком о смене реквизитов для получения оплаты по договору. Банк делает акцент на быстроте и удобстве проведения онлайн-сделок, что особенно актуально в текущих условиях цифровизации бизнеса.
Bereke Bank
Bereke Bank предлагает факторинговые услуги с финансированием до 85% от суммы сделки. Срок лимита финансирования составляет до 36 месяцев, а срок транша — до 180 дней. Банк особенно выделяется возможностью получения финансирования в различных валютах: KZT, USD, RUB и EUR. Ставка по факторингу начинается от 2% в месяц (ГЭСВ от 27,1% до 35% годовых), а комиссия за организацию финансовой операции составляет 0,5% от суммы установленного лимита. Примечательно, что банк предоставляет факторинг без залогового обеспечения, что снижает порог входа для многих предприятий. Для оформления услуги необходимо предоставить минимальный пакет документов и иметь положительную кредитную историю.
Halyk Bank
Halyk Bank предлагает широкий спектр решений в сфере торгового и структурного финансирования. Банк предоставляет как краткосрочное финансирование на основе аккредитивов с пост-финансированием, так и средне- и долгосрочное финансирование под страховое покрытие экспортных кредитных агентств. Особое внимание уделяется индивидуальному подходу к каждому клиенту, что позволяет разрабатывать оптимальные финансовые решения в соответствии с потребностями бизнеса. Банк отмечает, что использование аккредитива дает возможность получения средств для совершения экспортных операций или финансирования до поступления выручки от реализации импорта. Финансирование возможно в различных валютах, а сроки и условия согласовываются индивидуально.
Факторинг в Казахстане 2025
Микрофинансовые организации и онлайн-платформы
На рынке факторинговых услуг в Казахстане активно действуют не только банки, но и микрофинансовые организации и специализированные онлайн-платформы.
KMF — крупная микрофинансовая организация, предлагающая факторинговое финансирование до 300 млн тенге на срок до 120 дней. Примечательно, что KMF предоставляет услуги без залога и до 90% от суммы поставки. Условия гибкие, а ставки могут быть снижены при поддержке фонда «Даму». Компания делает акцент на оперативности: рассмотрение заявок происходит в кратчайшие сроки, что особенно важно для малого и среднего бизнеса.
Онлайн-платформа eFactoring.kz предлагает быстрые факторинговые услуги для поставщиков государственных закупок. Факторинг доступен без личных вложений, а финансирование может достигать до 90% стоимости контракта. Выплаты производятся уже на следующий день после подписания договора и акта выполненных работ заказчиком, что существенно ускоряет оборот средств у поставщиков. Комиссия составит от 7,1% до 10% от суммы договора, если товар будет поставлен в течение первых 30 дней.
Особенности и преимущества факторинга в Казахстане
Среди ключевых преимуществ факторинга для бизнеса в Казахстане можно выделить:
- Быстрое получение оборотных средств: компании могут получать до 90% суммы сделки сразу после отгрузки товаров или предоставления услуг.
- Отсутствие залогового обеспечения: многие банки и МФО предоставляют факторинг без залога, что упрощает доступ к финансированию для МСБ.
- Снижение рисков неплатежей: финансовые риски переходят к факторинговой компании или банку.
- Улучшение финансовой устойчивости: факторинг способствует поддержанию положительного денежного потока и ликвидности предприятия.
- Участие в государственных программах: некоторые банки предлагают льготные ставки и условия при участии в госпрограммах поддержки предпринимательства.
Сравнение условий факторинга в ключевых банках
| Банк/Компания | Ставка/Комиссия | Максимальная сумма/лимит | Срок финансирования | Особенности |
|---|---|---|---|---|
| Банк ЦентрКредит | Ставка от 8,5% до 20,25% годовых (ГЭСВ от 8,9% до 23,89%) | До 90% от суммы сделки | Линия до 36 мес., транш до 180 дней | Без залога, онлайн оформление, участие в госпрограммах |
| Евразийский банк | Индивидуально | Не указано | До 180 дней | Работа с производителями и поставщиками, отсрочка платежа |
| Bereke Bank | Ставка от 2% в месяц (ГЭСВ от 27,1% до 35%) | До 85% суммы сделки | Лимит до 36 мес., транш до 180 дней | Без залога, финансирование в KZT, USD, RUB, EUR |
| KMF (МФО) | Индивидуально, сниженные ставки с поддержкой фонда «Даму» | До 300 млн тенге | До 120 дней | Без залога, льготный период 30 дней, гибкие условия |
| eFactoring.kz | Комиссия от 7,1% до 10% от суммы договора | До 90% стоимости контракта | До 30 дней (условия доставки товара) | Быстрое оформление, работа с госзакупками, выплаты на следующий день |
Рекомендации для выбора факторингового партнера
При выборе факторингового партнера предприятиям следует обратить внимание на следующие аспекты:
- Ставки и комиссии: сравните полную стоимость услуг, включая скрытые комиссии и дополнительные платежи.
- Сроки финансирования: убедитесь, что сроки финансирования соответствуют вашим бизнес-процессам и циклам продаж.
- Условия предоставления: изучите требования к вашей компании и дебиторам, наличие необходимости открытия счетов или изменения договоров.
- Оперативность: оцените скорость рассмотрения заявок и получения финансирования, что особенно важно для поддержания непрерывности бизнеса.
- Дополнительные услуги: некоторые банки и МФО предлагают консультации, онлайн-сервисы и другие полезные инструменты для клиентов.
